¿Qué es la tesorería de una empresa?

La tesorería es uno de los aspectos que más debe cuidar el dueño de un negocio, ya que una correcta gestión de esta área es fundamental para evitar que aparezcan problemas de liquidez.

Si aún no sabés qué es o cómo administrar el dinero que entra y sale de tu empresa, en este artículo te diremos todo lo que necesitás; además, te compartimos algunos consejos para que puedas optimizar tus procesos de forma exitosa. ¡Leé atento y apuntá cada detalle!

¿Qué es la tesorería?

La tesorería es el área encargada de gestionar el flujo de efectivo para asegurar la salud financiera de la empresa. En palabras simples, se trata de una actividad con la que podés controlar todo lo relacionado con las entradas (cobros), las salidas (pagos) y los recursos necesarios para el correcto desempeño de las actividades comerciales.

Una adecuada administración de la tesorería te permitirá:

• Dar mayor transparencia a la operación y fluidez a la toma de decisiones en la organización
• Conocer el detalle de todas las operaciones relacionadas con el manejo del dinero
• Controlar la liquidez de la empresa y el efectivo del que dispone
• Programar de manera eficiente los pagos

Funciones de la tesorería

Entre otras tareas, el departamento de Tesorería de una empresa se encarga de:

Evaluación y gestión del riesgo

No importa el tamaño de tu empresa, las amenazas financieras siempre están latentes. Para evitar cualquier situación que pueda afectar la operación es necesario ser proactivos en la detección y la gestión de esos riesgos. Por ejemplo, a través de un plan de negocios en el que puedas proyectar las necesidades futuras de financiación de la empresa.

Planificación estratégica

La gestión de la tesorería impacta de manera importante en el crecimiento del negocio, por eso el departamento de Tesorería debe estar atento al margen de liquidez para mantener las operaciones en el corto plazo, como el pago a proveedores, los costos de transporte, rentas y la remuneración a los colaboradores.

Administración de cuentas bancarias

Una de las situaciones que más dolores de cabeza le puede traer a un empresario, es la de gestionar el pago de los compromisos financieros. Por eso, los responsables de esta área deben proporcionar la información necesaria para negociar con las entidades bancarias y lograr las mejores condiciones de financiación para la empresa.

¿Querés saber cómo funciona la contabilidad en una empresa? Acá te dejamos un post con todo lo que necesitás saber sobre el tema. ¡No dejes de leerlo!

¿Cuál es la diferencia entre tesorería y contabilidad?

Antes de continuar, es pertinente hacer un pequeño paréntesis para entender cuál es la diferencia entre tesorería y contabilidad, pues, aunque parezcan similares, no significan lo mismo.

La tesorería se enfoca en las operaciones de flujos monetarios, mientras que la contabilidad es una disciplina mediante la cual es posible calcular, ordenar y analizar la información financiera de una empresa.

A continuación, contrastamos algunos de los diferenciadores o características más relevantes entre ambos conceptos:

Tesorería vs. Contabilidad

Indicador de tesorería: ¿cuáles es y por qué es importante?

El indicador de tesorería, también conocido como ratio de tesorería, te permite medir la capacidad de la empresa para poder hacer frente a sus obligaciones de pago a corto plazo. A continuación, te mostramos cuál es la fórmula que debés usar para calcularlo y así lo puedas aprovechar a la hora de administrar tu negocio.

Ratio de tesorería = (Activos disponibles + activos realizables) / Pasivo corriente

Veamos cada uno de los componentes para tener más claro cómo calcular el ratio de tesorería:

• Activos disponibles. Son todos aquellos recursos de los cuales dispone la empresa para el pago de sus obligaciones
• Activos realizables. Bienes y derechos que la compañía puede transformar en efectivo rápidamente
• Pasivo corriente. Deudas con una duración menor a un año, es decir, las obligaciones a corto plazo

Si querés llevar un control riguroso de las operaciones de tu empresa, no dejes de acceder a este artículo en el que te contamos todo sobre el plan de cuentas.

¿Qué es la gestión de tesorería?

La gestión de tesorería o cash management en inglés, es el conjunto de estrategias enfocadas en planificar y controlar la liquidez, administrar y gestionar los saldos y mejorar el flujo de caja de la organización.

Principalmente, se trata de optimizar los gastos e ingresos financieros procedentes de la colocación de excedentes y fondos ajenos, reduciendo al mínimo los riesgos y logrando liquidez para la empresa.

3 acciones para optimizar la tesorería de tu empresa

Los pequeños y medianos negocios son los que se ven más afectados por una mala gestión de la tesorería, por eso la importancia de establecer acciones concretas que ayuden a manejar los recursos de forma eficiente, eficaz y segura, con el objetivo de aumentar la rentabilidad y la generación de beneficios.

1. Manejá eficientemente el flujo de efectivo

El flujo de efectivo es el oxígeno que mantiene a un negocio con vida. Con dinero disponible en el banco o en la caja podés afrontar las obligaciones de la empresa, como el pago de la nómina o de los impuestos. Pero también aprovechar oportunidades de compra e inversión para el crecimiento a mediano y largo plazo.

2. Establecé políticas de cobros y pagos eficientes

Para optimizar la gestión de las cuentas por cobrar hay dos acciones clave que debés considerar: la primera es implementar herramientas de cobranza que cubran el proceso de compraventa de la empresa en su totalidad y te den un acceso rápido a la información histórica de cada cuenta.

La segunda es ofrecerle a tus clientes una amplia variedad de formas de pago: efectivo, transferencias bancarias y, por supuesto, tarjetas de débito y crédito. Cuanto más inviertas en estrategias para mejorar la experiencia del cliente, mayores serán las posibilidades de atraer nuevos compradores y ganar la lealtad de tus consumidores actuales.

3. La automatización

Como sucede con tantas áreas de la empresa, la tesorería también puede alcanzar mejores resultados gracias a la tecnología. Un sistema especializado como Memory Gestión, por ejemplo, te permite administrar tu pyme en la Nube, optimizando procesos y aumentando la productividad.

Nuestro Sistema de Gestión Empresarial es la solución que necesitás para manejar tu negocio de manera integral:

1. Cuenta con una interfaz intuitiva y sencilla para que no te vuelvas un ocho a la hora de incorporarlo en tus labores y cualquier colaborador podrá utilizarlo
2. Podés automatizar y simplificar los procesos de cobros y pagos para reducir costes y evitar errores humanos
3. Te permite obtener reportes claros y completos en tiempo real sobre el estado en el que se encuentra tu negocio para poder tomar mejores decisiones
4. Tenés toda tu información siempre segura, actualizada y respaldada
5. Cobrás y recaudás más eficientemente, asegurándote de agilizar al máximo el ciclo de cobro de facturas
6. ¡Y mucho más!

Gracias por tu interés y llegar hasta acá. Ahora ya sabés que, aunque gestionar la tesorería de tu negocio conlleva una tarea compleja, puede facilitarse demasiado a través de las soluciones tecnológicas que Siigo|memory tiene para vos. Contactanos haciendo clic acá y recibí una asesoría completa.