Planificación financiera a largo plazo: estrategias clave para empresarios

Lograr que un negocio crezca y perdure en el tiempo no es una tarea simple, por eso traemos para vos este práctico artículo en el que conocerás lo qué es la planificación financiera a largo plazo y cómo esta herramienta puede ayudarte a alcanzar tus objetivos de manera más efectiva; además, te compartiremos algunas estrategias clave que seguro te facilitarán esta labor.

¿Qué es la planificación financiera a largo plazo?

Es un proceso estratégico que implica evaluar la situación financiera actual, identificar objetivos a largo plazo y desarrollar acciones que permitan alcanzarlos de manera efectiva.

Es, de alguna forma, una hoja de ruta para el buen uso de los recursos financieros y, por lo tanto, es importante que los dueños de negocios y los responsables del área de finanzas se enfoquen en construir un plan estable y detallado que incluya información sobre los ingresos, gastos, inversiones y metas a largo plazo.

¿Por qué es tan relevante este tema para las empresas?

La planificación financiera a largo plazo no solo te permite conocer e interpretar mejor el panorama económico, sino que además es un excelente instrumento para gestionar mejor los recursos que están a nuestra disposición y tener la tranquilidad de estar dando pasos importantes para conseguir un objetivo determinado.

De hecho, algunos estudios han determinado que aquellas empresas que cuentan con un buen plan financiero tienen el doble de posibilidades de sobrevivir los dos primeros años de operación y de expandirse.

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Beneficios de la planificación financiera a largo plazo

Favorece el cumplimiento de objetivos

Con este mecanismo, las empresas pueden hacer uso de los datos financieros históricos para establecer objetivos específicos y delinear los pasos necesarios para alcanzarlos.

Mejora el proceso de toma de decisiones

Tener un panorama completo de la empresa y resultados medibles te permitirá tomar decisiones financieras sólidas y bien fundamentadas.

Ayuda a reducir el riesgo financiero

La planificación financiera a largo plazo desempeña un rol esencial en el manejo del riesgo financiero, ya que ayuda a anticipar y afrontar posibles desafíos, y así plantear medidas rápidas y concretas según cada circunstancia, para asegurar la operación y la rentabilidad.

Planificación financiera paso a paso

Te compartimos algunos pasos clave para lograr una planificación financiera exitosa y acorde con las necesidades de tu empresa:

1. Examiná la situación actual del negocio

Iniciá evaluando el estado financiero en el que se encuentra tu empresa, analizá los ingresos, gastos, deudas y activos, así como las ineficiencias y posibles áreas de mejora.

Ahora bien, ¿qué documentos contables necesitás? Según la empresa, la respuesta será distinta. En líneas generales, los principales insumos para el estudio son: el Balance General o de Situación, la Cuenta de Pérdidas y Ganancias, al igual que el Estado de Flujos de Efectivo.

2. Establecé los objetivos

Una vez que tengas el diagnóstico de cómo está tu empresa, es necesario que determines tus metas financieras, es decir, todo aquello que querés lograr; ya sea para mejorar la economía del negocio o para expandirte hacia nuevos mercados.

3. Determiná las fuentes de financiación

Ahora corresponde saber cuánto dinero necesitás para lograr tus metas y, a partir de allí, listar los recursos económicos o tipo de financiamiento que utilizarás para efectuar lo convenido.

4. Evaluá los resultados

No esperes hasta el último momento para ver cómo estás saliendo las cosas. Tomate el tiempo para hacer un seguimiento diario a la información. Solo entonces vas a poder medir el progreso, hacer ajustes a la estrategia y tomar decisiones con mayor rapidez ante los cambios que puedan aparecer.

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Tips y estrategias clave para empresarios

Toda empresa, sin importar el tamaño o rubro, debe realizar una correcta planificación financiera a largo plazo. Por eso, fijate en estos consejos básicos que seguro te ayudarán en el proceso.

Registrá todos tus transacciones

Mantené siempre un soporte de todos los activos y pasivos de tu organización, cada peso cuenta, por eso es necesario que tengas claro qué transacciones realizás y cómo se mueven las finanzas dentro de tu empresa.

Realizá un presupuesto anual

Empezá por detectar y enumerar todas tus fuentes de ingresos: gastos —ya sean fijos o variables—; compras e inversiones. Esto para determinar si es necesario realizar ajustes que garanticen la liquidez requerida para afrontar los compromisos financieros de tu pyme.

Utilizá herramientas de automatización

Para ahorrar tiempo y hacer los procesos de planificación más efectivos, es imprescindible incorporar tecnología. Hoy existen diversas soluciones tecnológicas, que son más ágiles e intuitivas. Un buen ejemplo es Siigo|memory, que proporciona información precisa para evaluar el estado financiero del negocio, proyectar a futuro el crecimiento y tomar buenas decisiones.

Si desde el principio incorporás esta tecnología a tu empresa, tené por seguro que te evitarás muchos dolores de cabeza al no preocuparte por la gestión correcta de:

• Libro Diario y Libro Mayor, tanto en forma analítica como en forma resumida
• Informes financieros como el Estado de Situación Patrimonial
• Saldos mensuales y acumulados de las cuentas

Además, gracias a sus funcionalidades, autónomos y empresas de todos los tamaños pueden generar automáticamente asientos contables, balances y diarios; manejar de forma fácil el centro de costos; dar seguimiento a los gastos e ingresos; organizar fácilmente los principales comprobantes, tarifas e impuestos; tener el estado de cuentas disponible en todo momento.

En resumen, la planificación financiera es esencial para las pymes que aspiran a lograr un crecimiento sostenible y estabilidad financiera. Esperamos que este post haya sido útil para vos y que sigas disfrutando de todo el contenido de nuestro blog.

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